MASAK, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla MASAK Genel Tebliği Taslağı’nı hazırladı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yayımladığı taslak tebliğe göre, 1 Ocak 2026’dan itibaren finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde beyan zorunluluğu getiriliyor. Ayrıca 2 milyon TL üzeri işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu, 20 milyon TL üzeri işlemlerde ise fonun kaynağına dair açıklama şartı getirilecek.
MASAK’tan konuyla ilgili yapılan açıklamada Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi hedefi doğrultusunda, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar da dikkate alınarak bir taslak hazırlandı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın sitesinde paylaşılan taslak tebliğe göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem mahiyeti seçilecek, müşterinin “diğer”, “bireysel ödeme” ve benzeri seçenekleri tercih etmesi durumunda minimum 20 karakterli işlem açıklaması yapılmak zorunda olacak.
